Quedan desafíos para los VASP, ya que los reguladores preparan una nueva ronda de vigilancia

Los organismos internacionales que representan a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) están preparados para todo un nuevo conjunto de obstáculos reglamentarios y, al parecer, se enfrentan a una carrera contra el tiempo para preparar la normalización en todo el sector antes de que los reguladores desaten otro aluvión de medidas policiales sobre las bolsas de criptogramas y otros actores del sector el año próximo.

En una sesión de panel para grupos de la industria en el V20, una cumbre que reúne a reguladores y actores de la industria del cripto, los representantes de la industria defendieron la norma IVMS (InterVASP Messaging Standard) 101, un modelo de datos estándar que las VASP pueden utilizar cuando transmiten la información requerida sobre el originador y el beneficiario de las transacciones criptográficas.

El IVMS 101 se elaboró en un período de 18 semanas después de la reunión inaugural del V20 con los reguladores al margen de la cumbre del G20 celebrada en Osaka el año pasado como respuesta a la Norma de Viajes, una recomendación clave del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que exige que las VASP se atengan a los protocolos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) de la industria financiera.

Pero aunque los asistentes al V20 fueron informados sobre algunas de las soluciones disponibles para la Regla de Viaje y aplaudieron a los cerebros del IVMS 101, los panelistas no se hicieron ilusiones sobre la escala del desafío regulatorio que se avecinaba.

David Riegelnig, el Jefe de Gestión de Riesgos de Bitcoin Evolution Suisse y el Presidente de la Asociación OpenVASP, advirtió,

„Debemos ser conscientes de los muchos temas que no cubre el IVMS, como por ejemplo cómo [los VASP individuales] pueden hacer frente a los errores y cómo funciona la verificación en cada caso“.

Riegelnig añadió,

„Por muy bueno que sea que tengamos estándares unificados, debemos ser conscientes de que la industria de la criptografía se mueve y se desarrolla rápidamente, y que hay muchos casos de uso diferentes.“

Siân Jones, socio principal de XREG Consulting y uno de los principales arquitectos de los esfuerzos de estandarización, estuvo de acuerdo en que había una necesidad de „un lenguaje y estándares comunes“ y opinó que „un IVMS 2, 3 y 4 puede surgir pronto“, con una serie de enmiendas y extensiones propuestas ya presentadas para su discusión más tarde hoy – y en los meses venideros“.

Los conocedores de la industria de la criptografía ya se preparan para lo peor después de que el GAFI hablara a principios de esta semana sobre sus planes de publicar potencialmente un nuevo conjunto de directrices actualizadas en junio de 2021, con las plataformas peer-to-peer listas para ser puestas en el punto de mira.

Jones añadió,

„La industria ha demostrado que podría colaborar de una manera que no lo ha hecho anteriormente. […] Pero hay una necesidad más amplia de una voz única y global – que ayude [a la industria] a colaborar con el GAFI y otras organizaciones multinacionales de una manera infinitamente más poderosa“.

Pero Dave Jevans, el director ejecutivo de Ciphertrace y el presidente de la Travel Rule Information Sharing Alliance, hizo una advertencia más severa, afirmando,

„Dentro de cinco años, nos enfrentaremos a otros problemas [de regulación] relacionados con las carteras no custodiadas, las carteras privadas y más – si se van a regular, será masivo. Hará que el trabajo realizado en los últimos meses parezca un juego de niños“.

Andrew Davidson, Jefe de Arquitectura y Estrategia de la empresa de corretaje asiática OSL y Presidente del Grupo de Trabajo del Protocolo de la Regla de Viaje, otro grupo industrial de actores criptográficos que se prepara para el cumplimiento de la Regla de Viaje, opinó que el „mayor desafío“ seguía siendo el „asunto del amanecer“, por el que los países se disponen a aplicar la Regla de Viaje con meses o incluso años de diferencia.

Davidson añadió que era „importante asegurarse de que no nos desviamos demasiado del camino marcado“ con la estandarización ya que las regulaciones „pueden cambiar en el futuro“.

Y Malcolm Wright, el Presidente del Consejo Asesor del grupo de estandarización de Finanzas Digitales Globales, declaró que la „siguiente capa“ de su trabajo y el de los otros grupos tendría que centrarse en „cómo poner en marcha dentro del plazo de junio del próximo año“.

Identificó tres esferas de acción, a saber,

1.Se necesita un directorio global de VASP, para ayudar a las partes a entender si otros VASP tienen licencia; qué protocolos utilizan. Esto tiene que ser sin fricción para los clientes; y tal vez la normalización es necesaria aquí también?
2.Una norma de seguridad de datos: ¿qué sucede con los datos después de que han sido enviados de A a B? ¿Cómo saben los clientes que sus datos están seguros y encriptados? Las partes deben asegurarse de que los protocolos de transmisión y almacenamiento de datos sean igualmente seguros.
3.Una mejor selección de las sanciones – en este caso puede ser necesario un conjunto de directrices de mejores prácticas, en lugar de un conjunto de normas.

La cumbre del V20 concluye hoy más tarde.

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